如何发行私募基金产品

1. 如何发行私募基金产品

私募基金产品发行如下：（1）确定私募基金产品，涉及基金产品合同，产品介绍。（2）确定基金管理人，基金托管人。（3）开设第三方托管账户，一般选择券商账户或者银行账户。（4）募集资金存放在托管账户。（5）涉及私募基金产品，提交基金协会审核。【拓展资料】私募基金，是指以非公开方式向特定投资者募集资金并以特定目标为投资对象的证券投资基金。私募基金是以大众传播以外的手段招募，发起人集合非公众性多元主体的资金设立投资基金，进行证券投资。2014年12月31日，在保险业界，伴随2015年脚步声到来的是保险资金运用一个紧接着一个的细化方案的“落地”。元旦前夕，保监会批准保险资金设立私募基金，专项支持中小微企业发展。2015年12月23日消息，17家商业银行的私募基金管理人资格将被撤回。财新网报道称，多家商业银行收到银监会窗口通知，监管部门将依法撤回在中国证券投资基金业协会的备案资格。定义：私募基金（Private Fund）是私下或直接向特定群体募集的资金。与之对应的公募基金（Public Fund）是向社会大众公开募集的资金。人们平常所说的基金主要是共同基金，即证券投资基金。广义的私募基金除指证券投资基金外，还包括私募股权基金。在中国金融市场中常说的“私募基金”或“地下基金”，往往是指相对于受中国政府主管部门监管的，向不特定投资人公开发行受益凭证的证券投资基金而言，是一种非公开宣传的，私下向特定投资人募集资金进行的一种集合投资。其方式基本有两种，一是基于签订委托投资合同的契约型集合投资基金，二是基于共同出资入股成立股份公司的公司型集合投资基金。

2. 怎样发行私募基金产品

一、公司设立
(1)注册一家金融类公司，抬头为投资管理，资产管理，投资基金管理等公司。
(2)公司的经验范围，主要是“投资管理，资产管理”“股权投资，股权投资管理”“创业投资，项目投资”等，一些投资咨询，财务代理之类不能留，必须去掉。
(3)法人必须是通过基金从业资格考试，再提供2名高管，也必须通过基金从业资格考试，3名高管要有私募基金相关行业的工作经验。
(4)需要在商业办公区有一个实际的办公地址，能通过上门核查的。
二、私募基金管理人申请登记
登记方式：通过电子系统网上提交信息，网上审核。
登记流程：
登记信息内容：填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息、公司尽职调查法律意见书、财务审计报表。
登记时限：材料完备的，基金业协会应当自收齐登记材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金管理人基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。
公示内容：私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。
公司型基金自聘管理团队管理基金资产的，该公司型基金在作为基金履行备案手续同时，还需作为基金管理人履行登记手续。
私募基金备案时限：私募基金备案材料完备且符合要求的，基金业协会应当自收齐备案材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。网站公示的私募基金基本情况包括私募基金的名称、成立时间、备案时间、主要投资领域、基金管理人及基金托管人等基本信息。
三、基金产品发行
(1)确定私募基金产品，涉及基金产品合同，产品介绍。
(2)确定基金管理人，基金托管人。
(3)开设第三方托管账户，一般选择券商账户或者银行账户。
(4)募集资金存放在托管账户。
(5)涉及私募基金产品，提交基金协会审核。
产品备案通过基金业协会审核之后，然后我们就可以发行基金产品了。

3. 如何投资私募基金

步骤1：选定私募基金购买渠道。常见的购买渠道有基金管理人自行销售渠道、经纪商销售渠道、第三方平台销售和银行销售渠道等。　　
步骤2：预约。默认T日为私募基金的开放日,T-10日提前预约(不同的渠道提前预约时间略有差异，具体视渠道而定)，可拨打服务热线或进行网上登记、现场登记等，向销售渠道方咨询产品信息，预约申购名额等;
步骤3：签合同及汇款。T-3日投资者填写信托合同，并汇款至指定银行账户，汇款一般当天或次日生效，资金到账后，渠道方会进行通知。
步骤4：合同生效。T日信托合同即可生效，信托公司一般会在10-15个工作日内将合同以及份额确认书邮寄给客户。
投资私募基金过程中产生的费用情况：私募基金购买过程中会产生认购费、固定管理费用、浮动管理费用和赎回费几类费用。其中认购费一般是投资金额的1%，即投资者如果购买100万的私募产品，需要向指定银行汇入101万元;固定管理费主要包含了信托管理费、银行托管费和律师费等一系列日常运作过程中发生的费用，其缴纳比例一般为1.5～2%，该费用采取按日计算的办法，会直接从信托总资产中进行扣除，常见的基金净值是已经扣除这部分费用之后所得的;浮动管理费主要是用于基金私募基金管理人的，其比例通常为20%，计提方法是提取产品净值创新高部分的20%;赎回费主要是针对设有准赎回封闭期的私募基金，而赎回封闭期内的私募基金是不允许赎回的，一般准赎回封闭期内的赎回投资者需缴纳3%的赎回费。

4. 如何投资私募基金

1、选定私募基金购买渠道。常见的购买渠道有基金管理人自行销售渠道、经纪商销售渠道、第三方平台销售和银行销售渠道等；
2、预约。默认T日为私募基金的开放日，T到10日提前预约，可拨打服务热线或进行网上登记、现场登记等，向销售渠道方咨询产品信息，预约申购名额等；
3、签合同及汇款。T到3日投资者填写信托合同，并汇款至指定银行账户，汇款一般当天或次日生效，资金到账后，渠道方会进行通知；
4、合同生效。T日信托合同即可生效，信托公司一般会在10到15个工作日内将合同以及份额确认书邮寄给客户。
投资私募基金过程中产生的费用情况有：私募基金购买过程中会产生认购费、固定管理费用、浮动管理费用和赎回费几类费用。私募基金，是指以非公开方式向特定投资者募集资金并以特定目标为投资对象的证券投资基金。私募基金是以大众传播以外的手段招募，发起人集合非公众性多元主体的资金设立投资基金，进行证券投资。私募房地产投资基金，私募股权投资基金、私募风险投资基金公募基金如大成、嘉实、华夏等基金公司是证券投资基金，只能投资股票或债券，不能投资非上市公司股权，不能投资房地产，不能投资有风险企业，而私募基金可以。
私募股权投资在向目标企业注入资本的时候，也注入了先进的管理经验和各种增值服务，这也是其吸引企业的关键因素。在满足企业融资需求的同时，私募股权投资基金能够帮助企业提升经营管理能力，拓展采购或销售渠道，融通企业与地方政府的关系，协调企业与行业内其他企业的关系。全方位的增值服务是私募股权投资基金的亮点和竞争力所在。

5. 私募基金如何发行产品

（1）确定私募基金产品，涉及基金产品合同，产品介绍。
（2）确定基金管理人，基金托管人。
（3）开设第三方托管账户，一般选择券商账户或者银行账户。
（4）募集资金存放在托管账户。
（5）涉及私募基金产品，提交基金协会审核。
一、私募基金的发行方式有哪些？
目前私募基金的发行产品有多种途径可供选择，包括信托公司、券商(期货公司)资管通道、公募基金专户通道、私募基金管理人自主发行以及有限合伙模式。以信托形式发行私募产品一直是国内比较主流的模式，国内第一只阳光私募产品就是以信托形式发行的，在私募基金发展初期，信托公司为私募阳光化提供了一条合法合规、认可度高、公信力强的发行渠道，为私募基金行业的发展做出了重要的贡献。信托型私募主导市场多年以后，基金子公司、券商资管管制逐渐放松，催生了一批通过券商资管、基金公司方式发行阳光私募产品。自此，私募基金通道业务的开始出现相互竞争的局面。除了以上形式，在国际上较为盛行的有限合伙模式也逐渐在国内出现。私募备案登记制度推出，私募基金自主发行模式被广泛看好，发行方式的增加给私募基金更多的选择，不同的发行方式各有优劣。
二、私募基金的备案时限是多久？
私募基金备案时限：私募基金备案材料完备且符合要求的，基金业协会应当自收齐备案材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。网站公示的私募基金基本情况包括私募基金的名称、成立时间、备案时间、主要投资领域、基金管理人及基金托管人等基本信息。

6. 私募基金如何发行产品？

昆山在我国，基金按照是否向大众发行分为公募基金和私募对基金产品的发行是有严格规定的，要按照一定程序进行，达到条件才允许发行基金产品，私募基金更要如此。那么私募基金如何发行产品下面为投资者简单做个介绍。
一、私募基金如何发行产品
（1）确定私募基金产品，涉及基金产品合同，产品介绍。
（2）确定基金管理人，基金托管人。
（3）开设第三方托管账户，一般选择券商账户或者银行账户。
（4）募集资金存放在托管账户。
（5）涉及私募基金产品，提交基金协会审核。
二、私募基金的发行方式有哪些目前私募基金的发行产品有多种途径可供选择，包括信托、券商(期货)资管通道、公募基金专户通道、私募基金管理人自主发行以及有限合伙模式。以信托形式发行私募产品一直是国内比较主流的模式，国内第一只阳光私募产品就是以信托形式发行的，在私募基金发展初期，信托为私募阳光化提供了一条合法合规、认可度高、公信力强的发行渠道，为私募基金行业的发展做出了重要的贡献。信托型私募主导市场多年以后，基金子、券商资管管制逐渐放松，催生了一批通过券商资管、基金方式发行阳光私募产品。自此，私募基金通道业务的开始出现相互竞争的局面。除了以上形式，在国际上较为盛行的有限合伙模式也逐渐在国内出现。私募备案登记制度推出，私募基金自主发行模式被广泛看好，发行方式的增加给私募基金更多的选择，不同的发行方式各有优劣。
三、私募基金的备案时限是多久私募基金备案时限：私募基金备案材料完备且符合要求的，基金业协会应当自收齐备案材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。网站公示的私募基金基本情况包括私募基金的名称、成立时间、备案时间、主要投资领域、基金管理人及基金托管人等基本信息。通过上面这篇文章，简单介绍了私募基金如何发行产品。私募基金在发行方式上，有多种选择，目前主要利用信托方式发行。一般来说，私募基金进行登记备案后，就具备了发行条件。私募基金会制定一份基金计划，然后确定管理人和托管人，通过开设第三方存管账户将资金分离，最后报请管理部门，审核通过后就可以发行了。

7. 如何成立私募基金

一、公司注册阶段
首先是注册资本金。做证券类私募，注册资本金最好是1000万（如果少了很可能无法备案通过），股权类最好2000万起，将来通过备案的概率高一点。
现在我们只讨论证券类私募。你很快要进行管理人登记，所以实缴资本要求至少250万。当然你可以通过过桥的方式凑足这笔钱，不过成本不菲。即使利率低达10％，半个月时间的利息也超过一万元。
然后开始公司注册。刻章，开立银行账户，做logo，开立社保公积金账户等，几千元可以搞定。不过一个悲伤的故事是：北上广深基本已经不允许注册资产管理公司。如果没有现成的投资类公司，你还需要买壳（别人注册的资产管理公司），购买一个壳的价格并不便宜（要做法人变更，至少100万，而且现在很少有私募壳出售）。
二、私募机构备案（管理人登记）阶段
首先是高管的资格。按相关规定，从事私募证券投资基金业务的，高管均需取得基金从业资格；从事非私募证券投资基金业务，至少2名高管应取得基金从业资格。同时，法定代表人＼执行事务合伙人（委派代表）、合规＼风控负责人应当取得该资格。
三、资金募集阶段
备案成功后，可以小庆祝一下，然后进入恐怖的资金募集阶段。
当然所有私募都缺钱，不过你会发现你尤其缺钱：发产品的门槛是500万起（一般人是拿不出来的），没人给你代销，你能依靠的只有客户，或者土豪朋友。你才发现你的人脉和资源贫瘠的可怕。
直销团队肯定雇不起，咬咬牙找个财富管理公司，大的财富管理公司表示不约，小公司自信地说可以，但开口就要抽募集资金总量的3％－5％。
四、公司运作阶段
一切就绪，你终于坐在了办公室的彭博终端前。然而未来的一年，你会面临一系列成本。
私募基金最大的花销就是人力成本。小私募也要具备财务、风控、操盘手、营销人员。这些是底配，规模稍大的还要基金经理、研究人员、开发团队，还有前台、网络维护、营销、行政。
工资支出自己算吧，小型私募的研究员（如果有）年薪十几万，好在非核心职能员工的工资水平可以控制在农民工标准。当然你也可以一人充当基金经理、研究员、交易员，客户来参观的时候让表弟在电脑前坐一会儿就可以。
五、税费
企业所得税，（有限合伙不需要交企业所得税）、增值税；
年审费：产品满一年后，你需要找个会计师事务所发审计报告，预计5－10万元；
基金业协会会员费：如果你加入中国证券投资基金业协会，每年缴纳会员费2万元。（不过目前不缴纳的话问题也不大）
除此之外，你每年还要付出：水电费，电脑，办公费，写字楼租金等。

8. 如何成立私募基金？

1.私募基金的分类。根据不同的标准，私募基金有多种分类方法。在此，我们将仅以常用的投资对象进行划分。从国际经验来看，现行私募基金的投资对象是非常广泛的。以美、英两国为例，其私募基金的投资对象包括了股票、债券、期货、期权、认股权证、外汇、黄金白银、房地产、信息软件产业以及中小企业风险创业投资等，投资范围从货币市场到资本市场再到高科技市场、从现货市场到期货市场、从国内市场到国际市场的一切有投资机会的领域。根据上述对象可以将其分为三类：
(1)证券投资私募基金
顾名思义，这是以投资证券及其他金融衍生工具为主的基金，量子基金、老虎基金、美洲豹基金等对冲基金即为典型代表。这类基金基本上由管理人自行设计投资策略，发起设立为开放式私募基金，可以根据投资人的要求结合市场的发展态势适时调整投资组合和转换投资理念，投资者可按基金净值赎回。它的优点是可以根据投资人的要求量体裁衣，资金较为集中，投资管理过程简单，能够大量采用财务杠杆和各种形式进行投资，收益率比较高等。
(2)产业私募基金
该类基金以投资产业为主。由于基金管理者对某些特定行业如信息产业、新材料等有深入的了解和广泛的人脉关系，他可以有限合伙制形式发起设立产业类私募基金。管理人只是象征性支出少量资金，绝大部分由募集而来。管理人在获得较大投资收益的同时，亦需承担无限责任。这类基金一般有7-9年的封闭期，期满时一次性结算。
(3)风险私募基金
它的投资对象主要是那些处于创业期、成长期的中小高科技企业权益，以分享它们高速成长带来的高收益。特点是投资回收周期长、高收益、高风险。
2.运作模式。私募基金的主要运作方式有两种：
(1)承诺保底，基金将保底资金交给出资人，相应的设定底线，如果跌破底线，自动终止操作，保底资金不退回。
(2)接收帐号(即客户只要把帐号给私募基金即可)，如果跌破约定亏损比例(一般为10%-30%)，客户可自动终止约定，对于约定赢利部分或约定盈利达到百分比(一般为10%)以上部分按照约定的比例进行分成，此种都是针对熟悉的客户，还有就是大型企业单位。
一、公募基金和私募基金的区别
1.募集的对象不同。公募基金的募集对象是广大社会公众，即社会不特定的投资者。而私募基金募集的对象是少数特定的投资者，包括机构和个人。
2.募集的方式不同。公募基金募集资金是通过公开发售的方式进行的，而私募基金则是通过非公开发售的方式募集，这是私募基金与公募基金最主要的区别。
3.信息披露要求不同。公募基金对信息披露有非常严格的要求，其投资目标、投资组合等信息都要披露。而私募基金则对信息披露的要求很低，具有较强的保密性。
4.投资限制不同。公募基金在在投资品种、投资比例、投资与基金类型的匹配上有严格的限制，而私募基金的投资限制完全由协议约定。