购买私募基金要注意什么事项

1. 购买私募基金要注意什么事项

考察基金公司——
历史是否较长，以前有没有项目成功退出，公司人员的稳定性如何
公司团队经验是否丰富，资源是否丰富
公司领导团队是否稳定且背景互补，公司治理结构是否规范
了解基金经理——
是否有足够的知名度，项目获取能力和议价能力如何
行业口碑如何，投资风格是否稳健务实
查找其过往演讲资料，了解风格，研究其过往的发言判断观点
考察基金拟投行业——
是否有明确前景，符合未来发展趋势
基金在拟投领域是否具备足够的研究能力和竞争能力
考察基金拟投项目——
了解拟投项目的阶段、规模要求、利润要求
了解拟投项目是否确定，放置挂羊头卖狗肉
评估项目估值是否合理，明显偏差的要防止有私下协议
考察基金管理规范度——
是否标准化，法律手续、资金监管、工商变更是否严格规范
管理费、销售费是否价外收费
基金年限设置是否合理，避免过于乐观甚至被忽悠
基金是否有知名合伙人，是否有政府引导基金

2. 购买私募基金应该注意什么

1) 私募基金购买时一般都有1%的申购费用（免申购费用的除外）；  
2) 投资人及委托人、资金汇款人、信托受益人均需是同一人；  
3) 尽量在专业的理财顾问的指导下，填写合同，完成购买手续。

3. 购买私募基金要注意什么事项

（1）了解自身的需求，包括投资目标、投资周期、期望收益以及风险承受能力等系列；
（2）了解私募基金，掌握私募基金的业绩原因与投资风格；熟悉基金经理的过往投资理财经历，私募基金的投资策略、投资理念及风险控制措施；了解公司的基本面情况，比如股权结构、公司治理情况、投研团队、管理规模等。
（3）构建投资理财组合，根据自身的投资需求，再结合市场上的情况，选择与自身风险承受能力相匹配的私募基金，构建投资理财组合，并且在未来根据投资理财需求的改变、市场波动与私募基金本身的一个变动，动态调整投资理财组合。私募基金公司成立条件为：
1、名称应符合《名称登记管理规定》，允许达到规模的投资企业名称使用“投资基金”字样。
2、名称中的行业用语可以使用“风险投资基金、创业投资基金、股权投资基金、投资基金”等字样。“北京”作为行政区划分允许在商号与行业用语之间使用。
3、基金型：投资基金公司“注册资本（出资数额）不低于5亿元，全部为货币形式出资，设立时实收资本（实际缴付的出资额）不低于1亿元。5年内注册资本按照公司章程（合伙协议书）承诺全部到位。”
4、单个投资者的投资额不低于1000万元（有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内）。
5、至少3名高管具备股权投基金管理运作经验或相关业务经验。什么是私募基金的认购私募基金认购是指在私募基金募集期购买私募基金份额的行为。认购费率通常比申购费率要低，购买的基金份额需要等封闭期结束之后才能够赎回。认购的申请提交成功之后，除非私募基金合同另外有规定，否则是没有办法撤销的。认购款项在募集期内会产生一定的利息，利息有2种处理方式：第一是列入私募基金资产；第二是折算为私募基金份额。

4. 买私募基金应该注意些什么？

1) 私募基金购买时一般都有1%的申购费用（免申购费用的除外）； 
2) 投资人及委托人、资金汇款人、信托受益人均需是同一人； 
3) 尽量在专业的理财顾问的指导下，填写合同，完成购买手续。

5. 投资私募基金需要注意什么

你好，作为私募基金的投资人，应具有一定的经济实力，了解资本市场的规则体系，能结合自身的分析判断作出投资决策，并在投资之后对私募管理机构和托管机构给予持续关注和监督。
1．宣传“套路”要警惕。推介业务时过度包装、过度宣传，且不敢或刻意回避讲风险、讲隐患的私募机构投资者要警惕。私募基金销售中往往存在如下宣传“套路”：
一是以“登记备案”不当增信。一方面，私募机构的登记备案不是行政审批，仅是事后登记备案，管理人宣传私募机构是证监会或基金业协会批准的正规持牌金融机构，属于误导投资者，莫轻信。另一方面，登记备案是对申请文件的形式审查，只对申请文件的完整性和规范性做出要求。宣传中将登记备案等同于监管部门的信用背书行为，利用备案信息自我增信是违法行为。
二是以“托管人托管”不当增信。私募基金不强制要求托管，托管人职责不完全等同于管理人职责，基金托管也不等于资金进入了“保险箱”，投资者不应迷信“托管”，谨防管理人以“XX银行/券商托管”为宣传噱头，不当增信。
三是其他违规宣传“套路”。如宣传承诺保本保收益或者高收益、定期付息；虚构或夸大投资项目、以虚假宣传造势、利用亲情诱骗等手段，骗取投资者的资金；宣传基金产品设置多重增信，尤其是投资标的大股东个人增信、关联机构增信；利用传销式销售方式，构建庞大的销售队伍、众多分支机构和销售网点，高额销售奖励，介绍身边人买基金，即可得高额佣金，或者针对老年人群体，买基金送诸如iPhone、电视机等礼品。
2．购买渠道要正规。切忌通过非法渠道购买，警惕披着“金融创新”外衣的违规募资。私募基金管理人及其产品应当在基金业协会登记备案，建议投资者在购买私募产品前，先在基金业协会官网进行查询。在购买私募产品时，应仔细阅读相关产品介绍，了解买的是谁的产品、到底与谁签约、资金划到何处以及具体投向何处等，切勿被所谓的高收益蒙骗，切记“你看中的是别人的收益，别人惦记的却是你的本金”。
3．投资要量力而行。一是对本人资质进行判断。私募基金的投资者，除单只私募基金投资额不低于100万元外，单位净资产不低于1000万元，个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不少于50万元，同时应当具备足够的风险识别和承受能力。投资者要从自身实际出发，判断是否符合合格投资者的标准。二是对风险承受能力进行评估。私募基金有高风险、高收益的特征，同时还有初始投资额的门槛要求。因此在认购私募基金时，应对本人的风险承受能力进行评估，如不能承受或承受风险能力较弱时，应审慎购买。
4．事前要摸清底细。目前登记的私募机构众多，投资者在认购前可在中国证券投资基金业协会官网上查询私募机构及其备案的私募基金的基本情况、在全国企业信用信息公示系统上查询工商登记信息。
5．决策要理性谨慎。许多机构以高收益为噱头吸引投资者，甚至打着私募基金的名义诈骗、非法集资。因此投资者要保持清醒的头脑，切勿因高收益的吸引而放松警惕、盲目投资，自觉抵制“一夜暴富”、“快速致富”、“高收益无风险”“保本保收益”等噱头诱惑，多一分怀疑，少一分侥幸，牢固树立“投资有风险”的理念，在充分了解风险的基础上，审慎投资，避免上当受骗。

6. 私募基金购买注意事项

私人股权投资（又称私募股权投资或私募基金），是一个很宽泛的概念，用来指称对任何一种不能在股票市场自由交易的股权资产的投资。被动的机构投资者可能会投资私人股权投资基金，然后交由私人股权投资公司管理并投向目标公司。私人股权投资可以分为以下种类：杠杆收购、风险投资、成长资本、天使投资和夹层融资以及其他形式。私人股权投资基金一般会控制所投资公司的管理，而且经常会引进新的管理团队以使公司价值提升。
如何选择正规的基金，而避免被非法基金所欺骗呢？
1、是否登记备案？
私募基金管理人已经在中国基金业协会登记。（看对方没有没私募基金牌照）
2、资产有没有第三方托管？
募集基金采取备案制，除基金合同另有约定外，所募集资金受到托管人的管控。而非法集资的不具备以上特征。一般投资者在选择私募基金时应选择那些由银行托管，由信托、券商、基金公司、银行核算的基金产品较为安全。
3、是否公开募集、承诺收益？
私募基金只能采取非公开方式募集，且充分提示投资风险。而非法集资经常打着高收益高回报、保低保收益等幌子高调引诱投资人
4、是否人数众多，没有门槛限制？
私募基金只接受合格投资者100万以上的投资，且投资者人数有明确的限制，而非法集资是来者不拒。
如何选择合适的私募基金？
在选择合适的私募基金的时候您可以用4P法则来筛选基金：
Platform（平台）：在选平台的时候投资者要考察公司综合实力、股东及人力素质；由于私募基金的特性，所以选择一家好的基金管理公司就显得尤为重要。目前采用多管理人
（MOM）模式的基金渐渐引起市场的瞩目，所以在这种背景下，基金经理反而没那么重要，而平台更重要。
所谓的“MOM”模式，就是一档基金中有多位管理人。
People（管理人）：考察基金经理素质和风格、投研团队整体水平。其中投资者需要重点关注这个基金经理曾经历史管过多大规模的基金。因为我们知道，越小的资金越好操作，而越大的资金的把控能力、风控能力就需要越强。
Process（决策流程）：确定公司拥有完善的投资决策流程；例如有严格的风控制度的公司，相对比管理简单的公司或者单靠一个明星基金经理的公司安全一些。
Performance（业绩表现）：什么是好基金？用业绩证明实力！
所以投资者看基金的业绩、投资风格时，不仅要考察投资基金的从业经验、过往业绩、投资风格和职业道德水平等，还要关注基金的投资领域、管理风格、进入原则、风险控制和监管机制。
具体怎么选择基金？
1、看投资期限（封闭期）多有长？
2、要看认购起点有多高？（这个一般是100万，不过也有更高门槛限制的）
3、参考的年化收益和超额收益分成是多少？
4、基金类型是封闭式的还是开放式的？
5、基金管理人是哪一个？
6、基金托管人是谁？
7、基金的规模多大？
8、投资对象：如何能够有效地降低系统风险和非系统风险。
私募合同有哪些重要条款？
1、承诺保证条款：基金经理承诺所提供的过往业绩资料真实、完整、无虚假记载、无重大遗漏、无重大误导。
2、约定投资期限：对于证券投资来说，一年是一个比较合理的期限。如果投资人对合作比较满意，可以在期满前，书面同意续签，使得合同相应顺延。如果不满意，期满后，合同就终止了。如果期限太长，对投资人则风险较大。
3、投资取回的情形：公募的基金一般可以赎回，私募基金的投资取回，需要双方事先的约定。投资人可以在合同中约定，在何种情况下持续多长的情况下，投资人可以取回投资以及极端情况下基金经理的赔偿责任。
4、业绩报告周期：基金经理多长时间报告一次业绩情况，首先不宜过频，投资人的心理承受能力不同于基金经理，短期的下跌会让投资人紧张至极，而基金经理则可能胜券在握，同时，投资人也不希望期间太长，一般一个季度报告一次。
5、继承条款：曾经有过一个案例，某投资人，其证券账户用的不是自己的名字，也没有跟自己的家人讲投资的情况，结果某日猝死，所有在证券账户中的财产，都被知情人用不当方法据为己有。
6、不可抗力条款：需要指出的是，证券投资的不可抗力不同于其他商务合同中的不可抗力。比如法律政策变化，对于一般商务可能是不可抗力，但是，对于证券投资，并不适用。

7. 投资私募基金要注意什么

第一、了解基金管理人的能力。投资者可以通过咨询了解基金经理是否有正式从业经历，业界的口碑如何，过往基金经理人的业绩是否稳定,特别是在牛熊市的时候，基金经理人的投资业绩是否能够跑赢大市。
第二、分析自身的投资风格与基金经理人的投资风格是否一致。投资者需要了解基金经理的投资策略属于积极型、稳健型还是保守型;基金经理的投资风格是否适合自己的要求，符合自己的风险偏好。
第三、了解私募基金的规模和进入门槛。私募相对是一个高收益同时也是高风险的投资方式，投资者应事先了解基金的投资规模和进入门槛。
第四、了解基金管理公司的风险控制能力。一个比较规范的基金管理公司都会有一套风险控制体系，这一体系从个股选择到突发事件的发生,都有一套规范的流程,以降低可避免的风险出现。
一、挂名私募基金有什么风险
按照私募基金注册的要求里至少3名高管具备股权投基金管理运作经验或相关业务经验的规定，挂名私募基金的职务是高管。按照证监会对高管的规定，高管有被警告、罚款、吊销任职资格甚至被追究刑事责任的风险。
《私募投资基金监督管理暂行办法》
第三十八条私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员违反本办法第七条、第八条、第十一条、第十四条至第十七条、第二十四条至第二十六条规定的，以及有本办法第二十三条第一项至第七项和第九项所列行为之一的，责令改正，给予警告并处三万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告并处三万元以下罚款;有本办法第二十三条第八项行为的，按照《证券法》和《期货交易管理条例》的有关规定处罚;构成犯罪的，依法移交司法机关追究刑事责任。
第三十九条私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员违反法律法规和本办法规定，情节严重的，中国证监会可以依法对有关责任人员采取市场禁入措施。
二、注册私募基金需要满足以下条件
1、名称应符合《名称登记管理规定》，允许达到规模的投资企业名称使用“投资基金”字样。
2、名称中的行业用语可以使用“风险投资基金、创业投资基金、股权投资基金、投资基金”等字样。“北京”作为行政区划分允许在商号与行业用语之间使用。
3、基金型：投资基金公司“注册资本(出资数额)不低于5亿元，全部为货币形式出资，设立时实收资本(实际缴付的出资额)不低于1亿元;5年内注册资本按照公司章程(合伙协议书)承诺全部到位。”
4、单个投资者的投资额不低于1000万元(有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内)。
5、至少3名高管具备股权投基金管理运作经验或相关业务经验。

8. 购买私募基金的条件是啥？

1、私募基金：私人股权投资（又称私募股权投资或私募基金，Private Fund），是一个很宽泛的概念，用来指称对任何一种不能在股票市场自由交易的股权资产的投资。被动的机构投资者可能会投资私人股权投资基金，然后交由私人股权投资公司管理并投向目标公司。私人股权投资可以分为以下种类：杠杆收购、风险投资、成长资本、天使投资和夹层融资以及其他形式。私人股权投资基金一般会控制所投资公司的管理，而且经常会引进新的管理团队以使公司价值提升。


2、私募基金的认购门槛：现在私募基金的普遍认购门槛是100万起认购，个别私募基金可以降低门槛至50万起认购。