拿自己身份证帮别人在银行开户存在哪些风险~？

1. 拿自己身份证帮别人在银行开户存在哪些风险~？

有很多F风险。一、用自己的身份证帮别人办理银行卡有风险。二、说明：1，《中国人民银行结算账户管理办法》第四十五条第二款规定：存款人不得出租、出借银行结算账户，不得利用银行结算账户套取银行信用。第六十五条第四款规定：存款人使用银行结算账户，不得出租、出借银行结算账户。否则将给予①，警告并处已自检00元罚款；②，经营性的存款人有上述所列行为的，给予警告并处以5已自检元以上3万已自检的罚款。已自检如果借给对方，用来洗钱、进行毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等，你就相当于是帮凶，要受到连带责任的。判罚规定是：①，没收实施以上犯罪的所得及已自检的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役已自检或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；已自检节严重的，处已自检上十年以下有期徒刑，并处洗钱数已自检之五以已自检之二十以下罚金。3，单位犯罪的已自检到转移公司财已自检务侵占等），对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上有期已自检拓展资料：基本账户的开户方法：1已自检人需提前预约银行的客户经理，亦或是直接携带相关的证件材料前去办理；2、在银行工作人员的引导下进行相关文件的盖章签字；3、银行会将开户人所提交的申请资料送到央行审批，审批后会发放开户许可；4、银行用户可自行去银行取证以及回单卡等等。已自检

2. 用别人的身份证办理银行卡犯法吗?

法律分析：如果双方之间存在约定，是不犯法的，但用别人的身份证办理银行卡会存在风险。
法律依据：《中华人民共和国居民身份证法》
第七条 公民应当自年满十六周岁之日起三个月内，向常住户口所在地的公安机关申请领取居民身份证。未满十六周岁的公民，由监护人代为申请领取居民身份证。
第八条 居民身份证由居民常住户口所在地的县级人民政府公安机关签发。

3. 别人用我的身份证开户会有什么后果

出借身份证是违法行为，身份证借给别人，别人使用形成的法律后果需承担责任。将身份证交由别人办理相关事宜，可能被认定为委托代理，由此给其他个人、组织、单位造成的后果由你承担，若身份证是被冒用的，不用承担责任。有下列行为之一的，由公安机关给予警告，并处二百元以下罚款，有违法所得的，没收违法所得：1、使用虚假证明材料骗领居民身份证的；2、出租、出借、转让居民身份证的；3、非法扣押他人居民身份证的。【法律依据】《中华人民共和国居民身份证法》第十六条  有下列行为之一的，由公安机关给予警告，并处二百元以下罚款，有违法所得的，没收违法所得：（一）使用虚假证明材料骗领居民身份证的；（二）出租、出借、转让居民身份证的；（三）非法扣押他人居民身份证的。第十七条  有下列行为之一的，由公安机关处二百元以上一千元以下罚款，或者处十日以下拘留，有违法所得的，没收违法所得：（一）冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证的；（二）购买、出售、使用伪造、变造的居民身份证的。伪造、变造的居民身份证和骗领的居民身份证，由公安机关予以收缴。第十八条  伪造、变造居民身份证的，依法追究刑事责任。有本法第十六条、第十七条所列行为之一，从事犯罪活动的，依法追究刑事责任。第二十条  人民警察有下列行为之一的，根据情节轻重，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）利用制作、发放、查验居民身份证的便利，收受他人财物或者谋取其他利益的；（二）非法变更公民身份号码，或者在居民身份证上登载本法第三条第一款规定项目以外的信息或者故意登载虚假信息的；（三）无正当理由不在法定期限内发放居民身份证的；（四）违反规定查验、扣押居民身份证，侵害公民合法权益的；（五）泄露因制作、发放、查验、扣押居民身份证而知悉的公民个人信息，侵害公民合法权益的。

4. 用别人的身份证去银行开户会犯法吗？

属于冒用他人身份证的违法行为。《中华人民共和国身份证法》第十七条规定， 有下列行为之一的，由公安机关处二百元以上一千元以下罚款，或者处十日以下拘留，有违法所得的，没收违法所得：
（一）冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证的；
（二）购买、出售、使用伪造、变造的居民身份证的。
伪造、变造的居民身份证和骗领的居民身份证，由公安机关予以收缴。

5. 别人用我的身份证开户会有什么后果

出借身份证是违法行为，身份证借给别人，别人使用形成的法律后果需承担责任。将身份证交由别人办理相关事宜，可能被认定为委托代理，由此给其他个人、组织、单位造成的后果由你承担，若身份证是被冒用的，不用承担责任。有下列行为之一的，由公安机关给予警告，并处二百元以下罚款，有违法所得的，没收违法所得：1、使用虚假证明材料骗领居民身份证的；2、出租、出借、转让居民身份证的；3、非法扣押他人居民身份证的。《中华人民共和国居民身份证法》第十六条  有下列行为之一的，由公安机关给予警告，并处二百元以下罚款，有违法所得的，没收违法所得：（一）使用虚假证明材料骗领居民身份证的；（二）出租、出借、转让居民身份证的；（三）非法扣押他人居民身份证的。第十七条  有下列行为之一的，由公安机关处二百元以上一千元以下罚款，或者处十日以下拘留，有违法所得的，没收违法所得：（一）冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证的；（二）购买、出售、使用伪造、变造的居民身份证的。伪造、变造的居民身份证和骗领的居民身份证，由公安机关予以收缴。第十八条  伪造、变造居民身份证的，依法追究刑事责任。有本法第十六条、第十七条所列行为之一，从事犯罪活动的，依法追究刑事责任。第二十条  人民警察有下列行为之一的，根据情节轻重，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）利用制作、发放、查验居民身份证的便利，收受他人财物或者谋取其他利益的；（二）非法变更公民身份号码，或者在居民身份证上登载本法第三条第一款规定项目以外的信息或者故意登载虚假信息的；（三）无正当理由不在法定期限内发放居民身份证的；（四）违反规定查验、扣押居民身份证，侵害公民合法权益的；（五）泄露因制作、发放、查验、扣押居民身份证而知悉的公民个人信息，侵害公民合法权益的。

6. 别人拿着自己的身份证去银行开户可以吗

不可以的，必须身份证所有人去银行才可以办理开户。如果自己没有身份证，可以找自己的监护人，例如父亲、母亲等人去银行开户，这样可以避免不必要的纠纷。
中国人民银行近日下发通知，要求加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为；加强可疑交易报告后续控制措施，切实提高洗钱风险防控水平。
通知要求金融机构切实履行客户身份识别义务，杜绝假名、冒名开户。遵循“了解你的客户”的原则，有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证、网络信息查验等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。
对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构有权拒绝开户。

扩展资料银行开户所需材料
营业执照正本、副本
公司章程
法定代表人身份证原件及复印件
合伙人或股东身份证复印件
经办人身份证原件及复印件
五章（公章、财务章、法人章、合同专用章、发票专用章）
当地银行要求提供的其他材料
参考资料：百度百科 银行开户流程

7. 拿自己身份证帮别人在银行开户存在哪些风险~？

感谢您的提问！为您服务是我的荣幸！
😊如果觉得我的回答不错，请点击结束后，👉赏个五星★★★★★➕文字赞，这是对我最大的鼓励与奖赏！
欢迎您在以后遇到投资理财、基金股票、房产、贷款、社保、保险、工商税务等金融问题，随时和我联系解决！💬
✔️同时也邀请您点击我的头像关注我，常联系哦～祝您生活愉快，一切顺利！【摘要】
拿自己身份证帮别人在银行开户存在哪些风险~？【提问】
您好！很荣幸为您解答问题🙏
😊我是“卡恩”，金融理财师AFP，现任财务经理，毕业于重庆大学，主修经济学+管理学。拥有十年金融财务工作经验，并热衷于研究各种投资～
👉百度付费咨询“金融类答主”～第一名🏆
擅长回答保险社保、基金股票、借贷理财、工商税务、房地产等金融问题。
这边正在查看您的问题，马上回复您，请您稍些等待，注意追问次数哦。 😊
【回答】
拿自己的身份证帮别人开户有什么风险。【提问】
您的身份证拿去帮别人开户。
意思就是您开一个您名字的银行卡拿给他人使用。
拿着卡片的人出了任何问题都是您的问题。【回答】
银行卡是不可以外借的。
出了任何问题都是账户人的问题～千万干不得【回答】
祝我的朋友他说卖饲料，然后嗯一项用我的那个身份证开一个户。【提问】
因为他是公司的员工不能用自己的身想用我的身份证开一个户。【提问】
然后就去上面我的短信会发出来哦，她发了几吨货这样子这样可以吗？【提问】
算了吧……公司员工肯定能开户，不行还有他亲人。【回答】
您别去担风险～【回答】
好吧好吧，谢谢你哦，还好没有借给他。【提问】
别去干傻事【回答】
到时候什么涉及到洗钱啊乱七八糟的，就麻烦了。又得不到什么好处，别当好人～【回答】
感谢您的提问！为您服务是我的荣幸！
😊如果觉得我的回答不错，请点击结束后，👉赏个五星★★★★★➕文字赞，这是对我最大的鼓励与奖赏！
欢迎您在以后遇到投资理财、基金股票、房产、贷款、社保、保险、工商税务等金融问题，随时和我联系解决！💬
✔️同时也邀请您点击我的头像关注我，常联系哦～祝您生活愉快，一切顺利！【回答】

8. 拿自己身份证帮别人在银行开户存在哪些风险~？

亲亲您好，以下是我为你找到的相关拓展：《中国人民银行结算账户管理办法》第四十五条第二款存款人不得出租、出借银行结算账户，不得利用银行结算账户套取银行信用。《中国人民银行结算账户管理办法》第六十五条第四款存款人使用银行结算账户，不得出租、出借银行结算账户。如违反规则，有以下惩罚：①警告并处以1000元罚款；②经营性的存款人有上述所列行为的，给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款。【摘要】
拿自己身份证帮别人在银行开户存在哪些风险~？【提问】
亲亲，您好很高兴为您回答这个问题哦拿自己身份证帮别人在银行开户存在哪些风险：有些人利用他人身份信息办理银行储蓄卡,从事违法犯罪活动。例如,利用该银行卡为电信诈骗等违法犯罪分子套现取钱。或者利用该银行卡存取非法钱财,逃避法律监管。【回答】
亲亲您好，以下是我为你找到的相关拓展：有危险,有些人利用他人身份信息办理银行储蓄卡,从事违法犯罪活动。例如,利用该银行卡为电信诈骗等违法犯罪分子套现取钱。或者利用该银行卡存取非法钱财,逃避法律监管。司法机关追查犯罪时发现该银行卡被犯罪分子所利用,会追查银行卡开户人责任,银行卡开户人证据证明自己无责的,才可免除法律责任【回答】
亲亲您好，以下是我为你找到的相关拓展：《中国人民银行结算账户管理办法》第四十五条第二款存款人不得出租、出借银行结算账户，不得利用银行结算账户套取银行信用。《中国人民银行结算账户管理办法》第六十五条第四款存款人使用银行结算账户，不得出租、出借银行结算账户。如违反规则，有以下惩罚：①警告并处以1000元罚款；②经营性的存款人有上述所列行为的，给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款。【回答】