理财师的职业要求

1. 理财师的职业要求

客户需要的理财师应该是什么样的？
都知道客户对于理财师而言极其重要，殊不知，选对理财师对于客户而言也很重要，那么，客户需要的理财师究竟是什么样的？一起来看看！
学习专业知识
想要客户信任你，理财师就要足够专业，只有具备相应的专业知识，才能为客户带来更合适的资产配置方案，以帮助客户实现财富管理目标。那么，理财师又应该如何提高自己的专业性呢？
首先，可以借助文本知识不断丰富完善自己对于行业知识的了解，金融行业虽然复杂多变，但总有一些文档知识是永不落伍的。对于理财师来说，通过学习这些文档知识，也能帮助他们得到有效提高；与此同时，理财师也可以通过一些网络视频课程或者相关APP的学习来提升自己。
除了文档知识的学习，向前辈请教、和同行讨论也能有效提高你的专业技能。当你在从业过程中，遇到任何难点、疑问时，向行业前辈或同行请教，通过讨论，你能发现自己在工作过程中还存在哪些不足，可以从哪些方面去提升，同样能为你的工作带去较为明显的帮助。
学会挖掘新用户、开拓新业务
一名优秀的理财师不应该只局限于自己的“一亩三分地”：仅仅围绕着自己已有的客户去开拓业务；毕竟理财产品是无限的，想要在行业走的更远，除了具备一定的专业性，维持稳定不断的客户资源也很重要。
在保证足够专业的前提下，一名合格的理财师还要敢于拓展新业务，无论是借助老带新也好还是凭借自己的技能去开拓业务，在服务客户的过程中，你必须表现的足够专业、贴心，这样老客户根据你的专业度实现了财务规划，又在你的良好服务下收获了不错的用户体验，当身边朋友有理财需求时，就会转介绍到你这边了。即便没有老客户转介绍，理财师还应当在在工作中不断完善自己，以万全准备等待合适的时机去挖掘新用户、开拓新业务。
有强烈的责任心
对于客户而言，他们对于行业不够了解，所以他们在投资理财时需要的是干得了事、靠得住的理财师，当自己有什么难题，第一时间就能帮助自己解决问题、降低损失。所以，在和客户打交道时，除了要表现出我们的专业性，我们的责任心也要让客户看到。对于客户提出的合理要求，我们都应该尽量办好，并且及时给客户反馈，让客户能实时掌握进度。

 
 
 
配图来源：Pexels

2. 理财规划师职业分为哪几个等级

理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。
希望能够帮助到您。

3. 理财师的职业前景

随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

4. 理财师的职业前景

随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

5. 金融理财师的职业考试

通过中国金融理财标准委员会组织的AFP资格考试，并获得中国金融理财标准委员会颁发的《AFP资格考试合格证书》，是AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件。AFP资格考试频次将由原来的AFP每年3次、CFP每年2次大大增加，前期频次大致为AFP 50次/年左右，CFP 12次/年左右。2013年还将适当增加考试场次，考试时间尽可能在全年均匀分布，做到除节假日之外周周有考试，为考生提供更多选择。AFP资格申请人取得《AFP资格考试合格证书》，并向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请须在4年内完成。

6. 个人理财业务的分类和概念有哪些

7. 理财师的职业素质

1、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是全才+专才这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。2、良好的人品及职业操守。 客户是理财规划师的衣食父母，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。3、相对的独立性。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是为推销而理财。今后社会上会出现很多独立的理财公司，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

8. 理财师的介绍

理财师，即理财规划师(Financial Advisor)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。