客户通过网银渠道办理即期结售汇业务对于什么需由

1. 客户通过网银渠道办理即期结售汇业务对于什么需由

亲，您好，很高兴为您解答。客户可通过工商银行办理的即期结售汇业务币种目前包括美元、欧元、港币、日元、英镑、新加坡元、澳大利亚元、加拿大元、瑞士法郎、瑞典克朗、挪威克朗、丹麦克朗、新西兰元、泰国铢、韩元、澳门元、马来西亚林吉特、俄罗斯卢布、哈萨克斯坦坚戈、越南盾、巴基斯坦卢比、南非兰特、阿联酋迪拉姆、沙特里亚尔、新土耳其里拉、波兰兹罗提、匈牙利福林、墨西哥比索、柬埔寨瑞尔、蒙古图格里克、缅甸元、肯尼亚先令、加纳赛地、尼日利亚奈拉、赞比亚克瓦查、博茨瓦纳普拉、科威特第纳尔、卡塔尔里亚尔、捷克克朗、罗马尼亚列依、以色列谢克尔等四十多个币种（其中部分币种的现汇或现钞结售汇业务以各营业网点及网上银行实际开办情况为准）。【摘要】
客户通过网银渠道办理即期结售汇业务对于什么需由【提问】
亲，您好，很高兴为您解答。客户可通过工商银行办理的即期结售汇业务币种目前包括美元、欧元、港币、日元、英镑、新加坡元、澳大利亚元、加拿大元、瑞士法郎、瑞典克朗、挪威克朗、丹麦克朗、新西兰元、泰国铢、韩元、澳门元、马来西亚林吉特、俄罗斯卢布、哈萨克斯坦坚戈、越南盾、巴基斯坦卢比、南非兰特、阿联酋迪拉姆、沙特里亚尔、新土耳其里拉、波兰兹罗提、匈牙利福林、墨西哥比索、柬埔寨瑞尔、蒙古图格里克、缅甸元、肯尼亚先令、加纳赛地、尼日利亚奈拉、赞比亚克瓦查、博茨瓦纳普拉、科威特第纳尔、卡塔尔里亚尔、捷克克朗、罗马尼亚列依、以色列谢克尔等四十多个币种（其中部分币种的现汇或现钞结售汇业务以各营业网点及网上银行实际开办情况为准）。【回答】
根据国家外汇政策，客户在工商银行办理即期结售汇业务须具备以下基本要求：一是客户具有真实的需求背景；二是客户为境内企事业、机关、社会团体或驻华机构法人及其授权分支机构，在境外依法注册、经批准可由工商银行代理开展人民币资本与金融项下投资的商业银行、保险公司、证券公司和基金管理公司等境外金融机构类客户以及在境外依法注册但符合中国法律要求和外汇管理政策且可开展本产品交易的机构；三是客户已在工商银行开立人民币结算账户或外汇账户；四是如客户通过电子渠道（含企业网银、电子交易平台、手机银行）办理即期结售汇业务，还应注册工商银行企业网上银行证书版。电子银行适用于经常项下和经工商银行认定的资本项下即期结售汇业务，其中经常项下限定于境内开立经常项目外汇结算账户（1000-经常项目外汇结算账户）的客户办理货物贸易项下业务和服务贸易项下业务，货物贸易项下业务只适用于在国家外汇管理局“货物贸易外汇监测系统”中企业货物贸易分类结果为A类的企业【回答】

2. 结售汇业务办理原则

法律分析：根据我国相关法律规定：银行办理结售汇业务，应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则。
法律依据：《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》 第四条 银行办理结售汇业务，应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则。

3. 银行办理结售汇业务应遵循的原则

根据我国相关法律规定：银行办理结售汇业务，应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则。法律依据：《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》第四条银行办理结售汇业务，应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则拓展资料银行（Bank），是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构，是商品货币经济发展到一定阶段的产物。银行是金融机构之一，银行按类型分为：中央银行、政策性银行、商业银行、投资银行、世界银行，它们的职责各不相同。中央银行：即中国人民银行是我国的中央银行。银行一词，源于意大利Banca，其原意是长凳、椅子，是最早的市场上货币兑换商的营业用具。英语转化为Bank，意为存钱的柜子。在我国，之所以有“银行”之称，则与我国经济发展的历史相关。在我国历史上，白银一直是主要的货币材料之一。“银”往往代表的就是货币，而“行”则是对大商业机构的称谓。把办理与银钱有关的大金融机构称为银行，最早见于太平天国洪仁玕所著的《资政新篇》。起源一般认为最早的银行是意大利1407年在威尼斯成立的银行。其后，荷兰在阿姆斯特丹、德国在汉堡、英国在伦敦也相继设立了银行。18世纪末至19世纪初，银行得到了普遍发展。在17世纪，一些平民通过经商致富，成了有钱的商人。他们为了安全，都把钱存放在国王的金库里。这里要注意，那个时候还没有纸币，所谓存钱就是指存放黄金。因为那时实行“自由铸币”（Free coinage）制度，任何人都可以把金块拿到铸币厂里，铸造成金币，所以铸币厂允许顾客存放黄金。但是很不幸，这些商人没意识到，铸币厂是属于国王的，如果国王想动用铸币厂里的黄金，根本无法阻止。1638年，英国的国王是查理一世（Charles I），他同苏格兰贵族爆发了战争，为了筹措军费，他就征用了铸币厂里平民的黄金，贷款给国王。

4. 远期结售汇的申请条件

远期结售汇的申请条件：1.经常项目下，凡根据《结汇、售汇及付汇管理规定》可办理结售汇的外汇收支均可办理远期结售汇业务。客户在远期结售汇交易到期交割时，需提供结售汇业务所要求的全部有效凭证。2.资本项目下的远期结售汇限于以下方面：偿还中行自身的外汇贷款;偿还经国家外汇管理局登记的境外借款;经外汇管理局登记的境外直接投资外汇收支;经外汇管理局登记的外商投资企业外汇资本金收入;经外汇管理局登记的境内机构境外上市的外汇收入;经国家外汇管理局批准的其他外汇收支。

5. 银行办理结售汇业务应遵循的原则是

一是银行办理结售汇业务时贯彻“展业三原则”的必要性。(1)“认识你的客户，了解你的业务，进行尽职调查”是国际银行业已有的“规则”。银行在外汇业务中遵循展业原则是必然趋势。“银行业三原则”不是外汇局对银行的要求，而是银行业的基本要求。世界上有比较完备的银行业法律体系。银行业三原则的应用并没有停留在原则的表面，而是从相关定义、实施、考核措施、银行内部控制、外部执法等角度赋予其许多具体内容和明确要求。，越来越广泛地用于审慎的风险管理。因此，展业三原则是国际银行业现有的国际惯例，外汇局只是将其引入到银行外汇业务的经营管理中并加以强调。(2)以往的行为监管已不能适应当前涉外经济发展的需要，贯彻会展原则是推进“五变”和简政放权的内在要求。随着国际经济金融形势的不断演变，银行外汇业务的复杂程度和自由度大大提高。过去外汇局提出明确具体要求，银行照章办事的监管模式已经不能完全适应形势的要求。外管局为此不断简政放权，加速“五个转变”。其中，展业三原则是外汇管理领域原则性监管的有益尝试，有利于银行防范自身经营风险和系统性区域性金融风险。能够适应外管局尽快减少或取消外汇业务事前审批、加强事中事后监管的新管理要求，是推进外汇管理简政放权和重点域改革的必然要求。

6. 远期结售汇业务的业务信息

 (一)客户如有下列外汇收支可向中国银行申请办理远期结售汇业务： 1.贸易项下的收支； 2.非贸易项下的收支； 3.偿还银行自身的境内外汇贷款； 4.偿还经国家外汇管理局登记的境外借款； 5.经外汇局批准的其他外汇收支。 (二)签订书面总协议。客户在中国银行办理远期结售汇业务，需要与中国银行(支行及以上机构)签订远期结售汇总协议，并逐笔向中国银行提交远期结汇或售汇申请。 (三)远期结售汇必须依据远期合同中订明的外汇收入来源或外汇支出用途办理，客户不得以其他外汇收支进行冲抵。 (一)签订远期结汇/售汇总协议书。办理远期结售汇业务的客户需与中国银行签订《远期结汇/售汇总协议书》，一式两份，客户与银行各执一份。 (二)委托审核。客户申请办理远期结售汇业务时，需填写《远期结汇/售汇委托书》，同时向中国银行提交按照结汇、售汇及付汇管理规定所需的有效凭证；中国银行对照委托书和相关凭证进行审核。客户委托的远期结汇或售汇金额不得超过预计收付汇金额，交易期限也应该符合实际收付汇期限。 (三)交易成交。中国银行确认客户委托有效后，客户缴纳相应的保证金或扣减相应授信额度；交易成交后，由中国银行向客户出具远期结汇/售汇交易证实书。 (四)到期日审核和交割。到期日中国银行根据结汇、售汇及收付汇管理的有关规定，审核客户提交的有效凭证及/或商业单据，与客户办理交割。因贸易的复杂性及其他原因可能导致远期结售汇交割日期的不确定性，对于固定交割日类型的远期结售汇业务，设定交割日后3个工作日为办理交割的宽限期，宽限期内办理的交割视同履约交割，择期交易没有宽限期。客户到期无法及时提供全套单证的，可向中国银行申请展期。远期结售汇业务原则上不允许提前交割。 (五)展期。客户因合理原因无法按时交割的可申请展期，但必须在交割日当天向中国银行提交展期申请书和新的《远期结汇/售汇委托书》。中国银行接受客户展期申请后，按当时市场价格将客户原有交易反向平仓，然后签订新的《远期结汇/售汇委托书》。原协议价格与平仓价格之间的汇差，若亏损，由客户全部补足方可予以展期；若盈利，则先存入客户的保证金账户，待展期交易到期时一并付给客户。 客户因下列原因致使远期结售汇协议不能履约的，中国银行可以要求客户承担由此所造成的损失： (一)客户未在交割日提交全部有效凭证及/或有效商业单据； (二)客户的外汇收支期限、金额与远期结售汇合同不一致。

7. 外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法的第五章　与客户之间的结汇、售汇业务管理

第三十五条　外汇指定银行应当按照国家有关结汇、售汇及付汇的管理规定，办理与客户之间的结汇、售汇及付汇业务，审核规定的有效凭证和商业单据，并按规定在相应的有效凭证和商业单据上签章后留存备查。第三十六条　外汇指定银行应当根据人民银行每日公布的人民币基准汇率和规定的浮动幅度，公布挂牌人民币汇价，办理与客户之间的结汇和售汇业务。第三十七条　未取得外汇指定银行资格的其他金融机构的结汇、售汇需求，应当通过外汇指定银行办理。第三十八条　从事个人外币与人民币之间兑换业务的外币兑换点，应当取得外汇指定银行的授权，其每日办理外币兑换业务的发生额应由其授权银行纳入相应的结汇、售汇统计，超过周转金限额的部分应由授权银行进入银行间外汇市场平盘。