个人理财师的介绍

1. 个人理财师的介绍

其主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全。客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师，对方就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，以满足客户长期的生活目标和财务目标。

2. 关于理财师

就我个人的经验回答一下吧，希望对你有帮助。

一般来说，劳动部所颁发的理财证书的认可度不如AFP/CFP的高，这是因为后者的创始人刘鸿儒先生曾担任证监会主席，和四大行的关系非常好，从而推动了各行对于理财职业资格认可的倾向。加上该机构国际上认可度也不错，从而造成了现在基金公司了解银行情况，都会问到拥有几个P，银行业把这个当成重要的指标。

如果你想进银行且经济条件允许，建议把这个拿下来，会比较有帮助。如果是想找金融销售的工作就不一定了，另外，如果你希望做投资研究，CFA可能更适合你。

另外要谈到的就是如果你想做第三方的理财规划师，可能需要做更多创业的准备，作为一个已经在经营的第三方理财师，愿意和你多做交流。

MSN maxixun@gmail.com

3. 金融理财师的介绍

金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

4. 企业理财师

企业理财顾问师，Corporate Finance Consultant Certificate (CFC)是针对商业银行等金融机构的对公从业人员以及为企业提供企业投、融资等顾问服务的人员而设计的公司金融认证资格体系。
国际认证：国际资本市场协会（ICMA）、雷丁大学（原牛津大学分校）颁发并全球通行，是国内企业理财专业领域唯一的一套与国际资本市场接轨的国际职业资格认证体系.
国家引进：国家发改委全国引进外国智力领导小组办公室引进并全力推广
政府支持：国家外专局专项经费支持，已通过专家评审，以“新职业、新知识、新技术、新技能等示范性培训项目”纳入了中国人力资源和社会保障部国家职业培训CETTIC的统一管理体系
学术支持：清华大学五道口金融学院、北大、社科院、财政部财科所等机构专家联合研发
业界认可：全球所有著名金融机构一致认可，企业、院校广泛认同
国家标准起草单位：受国家全国金融标准化技术委员会领导，为企业理财顾问的行业标准起草单位

5. 国家理财师的介绍

按照中华人民共和国人力资源和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

6. 理财分析师的介绍

据了解，目前国内市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括国家理财规划师（CFP）认证、金融理财师（AFP）认证、注册理财规划师（CFP）认证、注册财务策划师（RFP）认证、注册金融分析师（CFA）认证。

7. 金融理财师

???您需要了解关于金融理财师的什么内容呢？

Beta理财师《成长手册》系列从知识结构、行业展望、心理建设等各全方位陪伴理财师成长的读物。该系列不仅能帮助理财师全面提升业务质量和效率，对于金融机构的管理者也有极大的参考价值。
无论你是银行从业人员、保险从业人员、第三方理财机构人员，只要你在为他人提供理财方面的咨询服务，也许都遇到过这些困惑——如何给自己准确定位，如何掌握理财师必备的各种能力，如何寻找并影响你的客户，如何有效地与客户沟通。
 
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作者中不乏行业领袖，包括传统银行私人银行总经理、明星理财师、专注研究金融销售的明星培训师。行业精英的分享不容错过!

8. 个人理财的选择理财师

第一，每个个人理财师不可以给投资者许诺每年回报率是多少百分比。因为理财师不是神，不可能准确地计算出市场的变迁。对客户讲回报率时，也要讲清楚风险。第二，每个个人理财师不可以给客户所谓的折扣。原因非常简单，因为客户买的不是折扣，买的是个人理财的规划，专业的规划。如果理财师是个专业的人士为什么要去做折扣？如果理财师这样做，他就失去了从事这个专业的精神。第三，如果理财师在某些方案里面得到佣金的话，要跟投资者讲清收入是多少。打个比方说，如果卖一个保险，这个保险里面能赚多少的佣金要说清楚，在配套设计里面，A计划赚回来的佣金也要讲清，如果投资者不愿意，就不可以销售。第四，理财师不可以将个人的偏爱强加给客户。比方说，有的理财师比较偏爱房地产，私下投资了两三家房地产公司，然后就推荐客户去投资房地产，可是并没有向客户讲清这个房地产中理财师的亲戚在里面有投资，由于理财师的偏爱影响了投资者的个人决策，这是不允许的。第五，当理财师设计某一些配套方案给我们的投资者的时候，要讲清楚这些配套投资工具对客户的帮助在哪方面。比如说买国债，这不是一种纯粹的投资，也不是一种纯粹的存款，是两者的汇合，要把它讲清楚，让客户好好地回去思考。第六，一个好的个人理财师应该有这种责任感，告诉我们的投资者，风险在哪里。向客户介绍每一个配套投资方案，不可以只说这个方案如何如何好，赚钱如何如何多，而是要给他讲风险，要拿出风险的报告给他看。第七，一个专业的理财师必须具备两个条件。一是受过专业的教育，二是接受CFP的课程培训并获得了CFP的专业准证。第八，个人理财师要说清楚向客户收费多少。包括将来的收费是多少，全部的收费要在今天还没有成交的时候就要讲清楚。第九，在每一次成交之前，要让客户明确从前的回报率不代表或等于将来所能得到的回报。这一条通常我们在法律文件上要用大字体、红颜色标明。第十，在为客户设计个人理财配套方案时，一定要做好客户情况调查。